Comment et Pourquoi Investir dans le Vin en 2023 ? | Partie 1

Vous avez hérité, économisé ou simplement un peu d’argent de côté ? Vous avez déjà réfléchi à où mettre cet argent pour changer du fameux compte épargne bancaire ? Immobilier, bourse, actions en tout genre, voitures de collection ou même cryptomonnaie… À ce jour, vous avez tout vu et étudié. Mais avez-vous pensé à investir dans le vin ?

Bien qu’il doive rester un à-côté et un plaisir, le vin peut constituer un investissement rentable si l’on est malin… Pour vous accompagner dans cette démarche, Pleasure Wine a travaillé d’arrache pied pour vous proposer l’article ultime sur l’investissement dans le vin. À la fin de ce guide en trois parties, vous allez devenir un expert sur le sujet. Et si le moindre doute subsiste, nous sommes à votre disposition pour répondre à toutes vos questions !

Dans ce premier article, nous allons commencer par les bases : Pourquoi investir dans le vin et quels en sont les résultats et les risques. Si vous êtes un peu pressés par le temps (et on le comprend bien !), un résumé est prévu rien que pour vous à la fin de l’article.

1) Pourquoi investir dans le vin ?

Pour la passion du vin

Investir dans le vin, mais quelle drôle d’idée nous direz-vous ! Et pourtant, il est bel et bien possible de placer de l’argent tout en nourrissant une passion comme celle du vin. Pour commencer et avant de vous demander dans quels vins investir, notez bien que la passion est primordiale. En effet, si vous misez sur des bouteilles par dépit, sans prendre en compte tous les paramètres nécessaires et en ayant pour motivation uniquement le bénéfice que vous pourriez en tirer, vous risquez de perdre de l’argent. En tant que passionné, vous devrez mettre toutes vos connaissances et votre flair au service de cette quête qui est de trouver LA perle rare qui sera demandée et désirée de tous d’ici 10 à 20 ans. L’achat d’un vin n’est pas seulement l’obtention d’une boisson, c’est également acquérir un petit bout d’histoire qui a traversé les époques. L’avoir dans votre cave sera alors une fierté incomparable !

Diversifier ses placements financiers grâce au vin

L’investissement dans une ou plusieurs bouteilles est également un excellent moyen de diversifier votre patrimoine, surtout dans un contexte de crise économique. Il vous faudra cependant être patient : ces placements financiers sont prévus pour du moyen à long terme. De ce fait, il ne faut pas chercher à vous débarrasser de votre bouteille au bout de 2 ans ! La conséquence ? 50% des personnes qui revendent leur bouteille au bout de 2 ans subissent en réalité une perte d’argent selon Thierry Goddet, le fondateur de Cavissima. Il le mentionne notamment dans une interview pour Capital “il faut être très patient”. Prenez votre temps, donnez à votre bouteille tous les soins qu’elle mérite et attendez le moment opportun !

Réaliser une plus value avec un Grand Cru

Cela nous amène au vif du sujet : la marge. Il est évident que, comme pour chaque investissement bien pensé, vous pouvez en vendant votre ou vos bien, rembourser le prix initial de ce dernier mais également en tirer un bénéfice plus ou moins important selon la condition et la prise de valeur du bien. Comme pour tout achat destiné à une revente, vous devez acheter lorsque le prix du produit est bas puis revendre lorsque la cote augmente. Nous développerons cela dans la prochaine partie.

Soutenir une bonne cause grâce à l’investissement vin

Oui, vous avez bien lu, investir dans le vin permet également de faire le bien autour de soi. Intriguant ? Pas vraiment, puisque ce genre de placement rentre dans le cadre de l’ISR (Investissement Socialement Responsable). Cet investissement est adapté d’un système anglo-saxon qui inclut des thématiques autres que la finance pure et dure. On y retrouve l’environnement, des questions sociales et éthiques et la gouvernance dans les décisions de placements et la gestion de portefeuilles. Pour faire simple, quand vous investissez dans le vin, vous soutenez également des entreprises éthiques qui se soucient de l’environnement et des questions sociales, des valeurs plus que jamais d’actualité.

Que faire si je ne parviens pas à vendre ma bouteille ?

Et si plusieurs années plus tard la bouteille ne se vend pas ? Relativisez ! N’oubliez pas que vous êtes un passionné du vin, vous pouvez donc donner son moment de gloire à votre bouteille et la consommer seul ou en comité bien choisi. Là est un des autres avantages de la constitution d’une cave à vins : dans le pire des cas, vous pourrez tout de même le consommer.

Alors, toujours partant pour tenter l’aventure ? Pas encore tout à fait sûr ? C’est bien normal, mais Pleasure Wine pense aux détails ! Analysons maintenant ensemble la rentabilité potentielle de votre cave à vins.

2) L’investissement dans le vin, c’est rentable ?

Les raisons d’investir dans le vin sont nombreuses, mais est-ce vraiment rentable ? Cela pourrait sembler être une perte de temps et d’argent, surtout au vu du nombre d’années durant lesquelles il faut conserver le bien.

Selon plusieurs études, un placement dans le vin apporterait un gain de 4% en moyenne pour l’intéressé. Pour des estimations plus précises au cas par cas, nous vous recommandons vivement d’étudier le site Liv-ex. Basé à Londres, le London International Vintners Exchange s’est imposé comme une référence dans le trading vin. Cette plateforme payante propose de vendre ou d’acheter des bouteilles, mais aussi grâce à ces transactions de montrer les prix du marché. Côté cavistes, l’entreprise Cavissima, qui s’est spécialisée dans l’investissement, a déclaré constater une rentabilité de 16 à 22 % sur 80 % des transactions avec ses clients pour entre 3 et 4 années de détention. 

Si vous voulez des exemples plus concrets, nous avons la fameuse bouteille de Romanée Conti de 1945. En 2018, cette dernière a été vendue 482 000 euros lors d’une vente aux enchères de la célèbre maison Sotheby’s. Une envolée des prix qui fait de cette bouteille exceptionnelle le vin le plus cher du monde. Toujours chez Sotheby’s, une bouteille de Château Lafite Rothschild 1869 a été vendue 204.430 euros euros en 2010. Cette dernière était le record de la bouteille vendue la plus chère avant la bouteille de la Romanée Conti vue précédemment. Le Château d’Yquem n’est pas en reste avec une bouteille de 1811 vendue par l'Antique Wine Company à Londres pour 85 000 € en 2011. Cela en fit le vin blanc le plus cher au monde. Bien entendu, la rentabilité dépendra de l’évolution de la cote du vin en question, d’où l’importance de choisir ses acquisitions avec soin.

3) Quels sont les risques de l’investissement dans le vin ?

Vous le savez, chaque investissement comporte des risques. Cela serait trop beau pour être vrai si le vin était une exception à la règle. Il existe bien entendu des précautions à prendre pour réaliser le meilleur investissement possible, et notre but est de vous accompagner dans votre démarche. Néanmoins, chaque investisseur doit être bien conscient des risques qu’il prend lors d’une opération de ce genre.

Les risques accidentels pour les bouteilles

Maladresse, mauvais emballage ou autre accident… Les bouteilles sont faites en verre et donc fragiles. Le risque de casse est à garder à l’esprit, notamment lors du transport. Un autre fait indépendant de notre volonté : le vol. Certaines bouteilles sont sujettes à attiser les convoitises. Le lieu et les conditions de stockage de vos vins sont des éléments déterminants dans la sécurité de vos cuvées. Notez que cela peut engendrer jusqu’à plusieurs milliers d’euros de frais (alarmes, portes sécurisées…) qui seront à prendre en compte dans votre calcul de plus-value.

Gare à la provenance de vos vins !

N’achetez vos vins qu’auprès de vendeurs fiables, que ce soient des professionnels ou particuliers. Faites vos achats auprès de cavistes professionnels, dans des ventes aux enchères réputées ou mieux, directement chez le producteur ou en primeur (équivalent d’une précommande). En effet, le vin est victime comme tout produit de luxe de la présence de nombreuses contrefaçons sur le marché. Gare aux reventes de caves et ventes de bouteilles d’occasion sur Ebay et Leboncoin. Pour prendre moins de risques, préférez l’achat de caisses plutôt que de bouteilles à l’unité, la probabilité de contrefaçons y est plus faible.

Petite astuce : lors de l’achat d’une caisse, soyez vigilant aux points suivants : 

• La caisse est-elle scellée ?
• Les clous sont-ils encore bien en place et en état ?
• Les sceaux des bouteilles sont-ils authentiques ?

Par ailleurs, vous pouvez très bien acheter une authentique bouteille de Bordeaux et rencontrer des problèmes dûs à la conservation. En effet, même si votre bouteille n’est pas une contrefaçon, il est dur de savoir si cette dernière a été conservée et traitée de façon optimale par son dernier propriétaire. Température, position, taux d’humidité (hygrométrie), exposition à la lumière… Tant de critères entrent en compte pour qu’un vin ne perde pas en qualité ! Essayez de vous intéresser à l’historique de la bouteille afin de ne pas faire l’acquisition d’un produit qui va ou qui est déjà dégradé.

Le risque sur le long terme de l’investissement dans le vin

Le plus gros risque lors d’un investissement de ce genre est que vous ne pouvez pas réaliser de plus-value ou pire, ne pas revendre votre produit tout court. Attention à cette liste d’erreurs à ne pas commettre : 

• Mal choisir un vin. Une erreur de jugement peut arriver à tout le monde, mais n’achetez pas une bouteille sur un coup de tête ! Nous verrons un peu plus loin comment choisir au mieux sa bouteille pour investir dans le vin.
• Acheter un vin mal conservé ou trop vieux. Conserver son vin requiert des conditions bien spécifiques pour que le produit reste qualitatif. Renseignez-vous bien sur le sujet au préalable. Par ailleurs, bien que le vin soit un investissement à long terme, n’oubliez pas votre bien dans votre cave ! Une attente de 10 à 20 ans est l’idéal pour revendre vos bouteilles.
• Prendre un millésime qui n’est pas un vin de garde. Pour rappel, il s’agit d’un vin conçu pour être consommé plusieurs années après sa mise en bouteille. Attention à bien prendre un vin de garde lors de l’achat, c’est au fur et à mesure des années en cave qu’il prendra de la valeur et développera tous ses arômes. Un vin qui n’est pas de garde n’aura pas autant de temps pour prendre de la valeur.
• Avoir une cuvée perdant de la valeur. Comme pour tout placement de ce genre, vous êtes en quelque sorte dépendant du marché. Vous n’avez pas le choix, il faut le surveiller ! ll est difficile d’estimer l’évolution de l’offre et de la demande, prudence est donc de mise lors d’un investissement.

Pour résumer les risques de l’investissement dans le vin

Tous ces risques sont réels, mais évitables à condition de prendre le temps d’analyser chaque facteur et d’appliquer les bonnes pratiques. Pour toutes ces raisons, nous vous conseillons d’être particulièrement prudent avant tout genre d’investissement. Si vous souhaitez couvrir et protéger au maximum votre bouteille, sachez que des assurances existent. Il vous faudra alors étudier scrupuleusement les termes et conditions pour savoir dans quelles situations est couvert votre bien. Notez également que ce coût supplémentaire pour l’assurance est à prendre en compte lors de l’achat et la revente de votre bouteille. Votre investissement doit rester rentable !

Le résumé global

Vous pouvez investir dans le vin pour plusieurs raisons : 

• diversifier vos placements financiers 
• réaliser une plus value dans quelques années 
• soutenir une bonne cause grâce à l’ISR 
• consommer votre bouteille si vous le souhaitez !

L’histoire nous a prouvé à plusieurs reprises que l’investissement dans le vin est rentable. Selon les statistiques, le gain serait de 4% par année. Pour surveiller la cote des vins, foncez sur le site de trading Liv-Ex !

Pleasure Wine vous conseille tout de même de rester prudent ! Investir dans le vin comporte des risques : 

• Casse accidentelle
• Vol
• Contrefaçon
• Produit mal conservé ou trop vieux
• Choisir un vin qui ne prendra pas de valeur
• Prendre un vin qui n’est pas de garde
• Acheter un vin dont la cote n’augmente pas

Le risque de perte d’argent est donc réel. Pas de panique, dans notre prochain article, nous verrons ensemble point par point comment éviter cela ! Vous y retrouverez tous nos conseils pour que votre investissement se passe au mieux et soit rentable.